O Banco Central (BC) implementou novas regras para combater a lavagem de dinheiro pelo crime organizado, focando em desarticular o uso de contas-bolsão. A medida, publicada nesta segunda-feira (3), visa encerrar as atividades financeiras irregulares que se utilizam desses mecanismos.
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O que são Contas-Bolsão e Como são Usadas
As contas-bolsão são contas bancárias consolidadas abertas por fintechs em instituições financeiras tradicionais. Elas servem para centralizar e movimentar recursos de diversos clientes de forma coletiva, funcionando como um cofre compartilhado. Para o banco principal, o único titular aparente é a própria fintech.
Fintechs são empresas de tecnologia que oferecem serviços financeiros digitais. A estrutura das contas-bolsão, no entanto, dificulta a identificação individualizada da origem e o rastreamento dos valores movimentados.
Esse mecanismo se tornou um facilitador para o crime organizado, como foi evidenciado em investigações que ligaram o Primeiro Comando da Capital (PCC) à lavagem de dinheiro. A brecha na comunicação às autoridades sobre os clientes e os valores transacionados em contas-bolsão permitia que os criminosos operassem com relativa impunidade.
O Papel das Fintechs e Investigações Recentes
Na megaoperação Carbono Oculto, focada no setor de combustíveis, a BK Bank foi identificada como uma fintech utilizada para operações com dinheiro ilícito em contas-bolsão. Segundo a Receita Federal, em cinco anos, criminosos movimentaram R$ 46 bilhões apenas por meio dessa fintech.
As novas normas, que entram em vigor em 1º de dezembro, exigirão que as instituições financeiras estabeleçam critérios próprios para identificar e encerrar irregularidades em contas-bolsão. Para isso, poderão consultar dados de bases públicas e privadas.
Fonte: G1
