Fundos Imobiliários: Saiba Quanto Investir Para Ganhar Salário Mínimo

Investir em fundos imobiliários (FIIs) para alcançar a meta de ganhar um salário mínimo mensal é um objetivo comum entre brasileiros. O fundo BTG Pactual Logística (BTLG11) serve como um exemplo prático de como essa jornada pode ser concretizada com estratégia e paciência.

Em outubro de 2024, com a cota do BTLG11 cotada a R$ 96,88, um investidor que alocasse R$ 170.218 e reinvestisse todos os dividendos recebidos ao longo de um ano poderia ter acumulado 1.921 cotas e alcançado uma renda mensal de R$ 1.517,67. Isso demonstra o potencial de crescimento do patrimônio e da geração de renda através do efeito bola de neve dos dividendos.

Simulação: Um Salário Mínimo Extra com FIIs

Para aqueles que almejam um rendimento extra equivalente a um “13º salário” ao ano, o BTLG11 também oferece um caminho claro. Considerando o mesmo valor de cota (R$ 96,88 em 30 de outubro de 2024), a aquisição de 154 cotas, com o reinvestimento contínuo dos dividendos distribuídos, poderia resultar em um total acumulado de R$ 1.526,56 em rendimentos ao final de 12 meses. Este valor se equipara a um salário mínimo extra, consolidando o papel dos FIIs como fonte de renda complementar.

Portfólio Estratégico do BTLG11

O fundo BTG Pactual Logística (BTLG11) ostenta um portfólio robusto composto por 34 ativos imobiliários estrategicamente localizados em seis estados brasileiros. A concentração de 90% da área bruta locável em São Paulo, epicentro logístico do país, confere ao fundo uma vantagem competitiva significativa. Aproximadamente 32% da receita total do fundo provém de empreendimentos situados a até 30 km do centro da capital paulista, e 72% encontram-se no raio de 60 km, regiões de alta demanda corporativa e logística.

Com 65% dos contratos na modalidade típica, um prazo médio de 5,2 anos e 97% dos contratos indexados ao IPCA, o BTLG11 combina previsibilidade de fluxo de caixa com proteção contra os efeitos da inflação. Essa estrutura contratual diversificada e atrelada a um índice de preços robusto contribui para a estabilidade e a sustentabilidade dos rendimentos distribuídos aos cotistas.

Análise do Mercado sobre o BTLG11

O mercado logístico tem sido destaque nas análises de especialistas. Em relatório recente, o Itaú BBA posicionou o BTLG11 entre os fundos logísticos mais consistentes da B3. A qualidade dos imóveis que compõem o portfólio, a localização privilegiada de seus ativos e a gestão ativa implementada pela equipe responsável foram citados como pilares fundamentais na geração de valor para os cotistas.

O banco ressalta que o fundo tem demonstrado Disciplina na expansão de seu portfólio, priorizando aquisições de ativos de alto padrão construtivo e a celebração de contratos de longo prazo, elementos cruciais para a garantia de previsibilidade de renda. Embora a análise do BBA aponte a necessidade de atenção contínua ao nível de endividamento e às obrigações financeiras futuras, o fundo é considerado em uma posição confortável, com um balanço favorável entre risco e retorno, e com potencial de valorização à medida que o ciclo de queda dos juros se intensifica.

Atualmente, a gestão do fundo mantém uma alavancagem de R$ 135 milhões, representando 2,9% do ativo total. O fundo possui obrigações a pagar totalizando R$ 674 milhões até 2026, um ponto que requer monitoramento, mas que, segundo analistas, não compromete sua solidez diante da geração de caixa atual e futura.

Fonte: InfoMoney